投资顾问 为您指明“钱”方

在当今快节奏的生活氛围下，“超前消费”，“投资理财”已不再是新的话题。越来越多的普通民众选择将手中的闲散资金从原来单纯的银行储蓄转向金融市场。在花样繁多的金融产品面前，缺乏专业知识的投资者往往会眼花缭乱，此时此刻，相信专业的投资顾问可以帮您拨云见日、排忧解难。

投资顾问全解析

投资顾问，顾名思义，是指专门从事提供投资建议而获薪酬的人士，它是在推广投资理财服务过程中非常重要的角色，是客户在接受专项理财服务中遇到的第一个服务者，其任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要与客户保持全面深入的交流，并且贯穿服务的始终。

其职责在于帮助投资者理解财务知识和投资常识，全面了解客户的财务状况和需求，引导客户理解和评价风险，帮助客户确定理财目标，量身定制投资方案，并与客户充分沟通，达成一致。

金融市场瞬息万变，各种元素互相交织、错综复杂，而且与政府宏观政策紧密相连，在该领域投资，选择恰当的投资对象与选择时机都非常重要。普通投资者受专业知识所限，往往难以思虑周全，为了能使所投资金更多的获利，因此需要专业人士的建议。

如何选择好的投资顾问

就过去十几年的发展来看，我国经济快速增长，随着中国的对外开放，中国投资越来越受到国内外人士的重视与青睐，国内投资者的投资方式和理财理念也在迅速更新。投资环境的千变万化使得投资顾问相关业务快速发展起来。

一名优秀的投资顾问应是身兼多能的金融通才，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，掌握相关法规，具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，能够将自己所学所知不断更新。此外，还需拥有强大的数据、政策平台作为支持，以规避可能出现的风险，严守客户资料的隐私性和保密性。

很多人把该职业的作用理解为推荐个股，这是错误的，其80%的精力应该是与客户沟通交流，在了解客户的基础上推荐合适的产品。类似于中医的望闻问切，必须充分了解病人的病情，才能给出诊断意见，投资顾问也要先了解客户偏好，了解其风险承受能力的情况下，再给出相应的资产配置与组合建议。