金融防骗秘籍

金融防骗秘籍

我国 P2P 行业，非法集资案件大量爆发，跨省大案、要案增多，我们今天要讲的，就是在年底爆发的震惊全国的某租宝案件。该平台涉及投资金额达 700 多亿元，也曾经在全国范围内吸引了无数投资者的追捧。

这个曾经风靡全国、头顶层层光环的网络平台究竟隐藏着什么黑幕？为什么会有那么多的投资者像飞蛾一样扑进去……为了避免更多的投资者误入歧途，我们今天还原一下YC 集团及其关联公司。

从2014年7月“某租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“某租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。

那么这些犯罪分子是如何做到呢？其实某租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。“某租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“某租宝”平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。

在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“某租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”某租宝相关负责人说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“某租宝”的项目担保。

1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“某租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“某租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的，“e租宝”就是因为抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。其实当你知识足够多，学会透过现象看本质，那么就不会那么容易被表象迷惑。

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