40年经验的天使林富元：最喜欢“拍案惊奇”的瞬间
2014年10月19日 03:43
网站管理员08
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林富元说：“遇到好的项目，对投资人而言是一种“拍案惊奇”的感觉”。
投资是一种文化
在林富元看来，天使投资是一种文化，不是制度，它在硅谷非常普及，很多人包括牙医都是天使投资人。以他自己为例，其本职工作是一名工程师， 1976年在一个哥哥的介绍下，误打误撞做了天使投资。
“纯正的天使投资通常就是这样开始，例如有一天你好好地坐在家里或者你跟朋友吃饭时，朋友就会说某某人现在在做一个什么事，你有没有兴趣投资。”
第一次做天使，林富元就把学生时代玩音乐积攒的钱全部投了出去，结果却遭到了“当头棒喝”，他总结为自己当时是乳臭未干时的盲目投资。“很多人问我第一桶金怎么赚的，我往往会说跌跌撞撞遍体鳞伤之后才赚的。”
如今，林富元已是身经百战。几十年的投资生涯，使得投资于他而言，已经是一种生活的状态。
“好的天使投资人一定不是专才，必须是个通才。”林富元介绍说，自己就是一个多元的人，工程师出身，自己办过企业，业余时间还喜欢玩音乐、写诗。
“我有一个个性越老越明显，那就是我习惯性地喜欢多元，看到人家在干什么，我就也想去玩玩，听一听学一学，这个也懂一点那个也懂一点，累积了几十年每一个领域我都会懂一点。我很享受这种状态，因为时代在不断变化，我的这种性格使得我永远不会落伍，而且我的人生因此而丰富多彩。”
如果说“多元”是对天使投资人的一种要求，那好奇心就是天使投资人必须具备的一种状态。“我觉得我一直拥有无尽的好奇心。好奇心每个人都有，但绝大部分人是压抑了。而做天使投资最大的享受就是我涉猎广泛，每天都要接触新的事物。我投资过餐厅、医疗、服务业等等，每一次投资都让我学到很多。”
风险，总是与投资形影不离。在经历过被自己帮助过的人反咬一口等诸多案例后，林富元积累了不少规避风险的金律，但之所以能做到快乐投资，林富元认为正是因为风险让投资变得“好玩”。
他坚持，真正的天使投资应该是100%拿自己的钱投资，“我所有的项目都是拿自己的钱投，拿自己的钱投和拿基金的钱投感觉不一样，自己投才好玩，才有挑战感、创新感，才能保持年轻，即使失败也值得交学费，因为和聪明的创业者在一起有很多乐趣。”
在硅谷，天使投资更是形成了独特的文化。“经过了几十年的发展，硅谷已经形成几乎人人皆是天使的文化。例如我去牙科洗牙，牙医就会跟我谈他昨天刚刚看到一个case，问我有没有兴趣一起投资，甚至餐厅里的厨师也有可能是个天使投资人。风险是永远存在的，但如果你周围都是这样喜欢风险的投资人，你就不觉得他是一种风险了。”
林富元认为，国内的大部分投资都不是真正意义上的风险投资。“我的成功率很高其实与我无关，但跟被我投资人完全有关，只是我在一生中碰到了很多这样的人。但别人也会碰到很多这样的人，只是他们没有在这个游戏里面，永远站在墙外看人家玩游戏。”
天使投资很容易做
每一次投资，林富元都会参与其中，他参与的方式就是去帮助他所投资的企业。他认为投资人的钱分为两种，一种是有价值的钱，人家需要你，这是聪明的钱;另一种是没有价值，就是笨钱，在企业长期发展过程中，迟早会甩掉你。
那么，如何让投入的钱变成聪明的钱去帮助创业者呢?
创业者贵在创新，没有参照标准可言。“我常常用盖一栋大楼来比喻创业，盖一栋大楼有两个最重要的先决条件，第一个就是要有一块很好的地，希望这块地不会地震，底下不是流沙，旁边不是乱葬岗等等。这就是创业家面对的市场，你总不会选一个风雨飘摇的市场吧?”对投资人而言亦是如此，“我们必须看市场和潜力，同时我们要选择合适的切入时间点。”
第二点就是打好地基，这个地基就是指创始人和他的团队。“好的团队可以帮你渡过死亡之谷，可以熬过最烂的市场慢慢步入康庄大道。不对的人有再好的idea、再多的钱，两三年就可以把你的钱花光。”
所谓投资见人性，几十年来，林富元认为无论是在硅谷还是大陆，都遇到过骗子，他也练就了识别骗子的功力。“你坐下来跟他聊5分钟，就大概知道这个人是真的还是假的，这个人是忽悠的，这个人是包装的还是有真才实料，这个人是诚恳的还是应付的。”
谈起自己与创业者的关系，林富元认为是一种“良师益友”的关系。“通常一个年轻创业者他有技术的本领，他有产品的本领，但他还需要快速学习其它东西，如果没有人教，他就会跌跌撞撞。我不能教会他所有的东西，但是我能够教到他不要犯和我相同的错误。所以我会让他在最短的时间里用有限的资源去实现无限的理想。”
当然，投资人不能一直伴随着企业成长。“老师跟学生的关系有的时候还挺微妙，因为学生会成长，到一个程度可能我能够教的就不够了，这时候就需要换人。投资亦是如此，天使投资是初级阶段，后面就需要换人。”
除了天使投资，林富元也做过一些中早期项目，但他坦言，最喜欢的还是天使阶段的投资。“我常常在创业者只是有一个想法的时候就投了，风险是无限大的。但同时，如果要做到几百倍几千倍的投资回报，只有可能是天使投资项目。不同的时段有不同的风险，一个投资人如果总是在等到企业成型了之后投资，价值也就低了。”
林富元希望给予创业者的是沙漠行走中的第一杯水，“其他人是在创业者走出沙漠并开始快跑了，再给他一杯加速的水，没有好坏之分，只是不同时期的不同需求。”
作为初创企业的第一杯水，林富元认为可以收获三大成就感。第一是更好玩，他觉得“越早开始越好玩，如果很多事情很多人觉得好玩，这个东西就不会特别有机会成功，如果很多人都觉得不好玩，那我就想试一试，如果我觉得好玩我就会投资。”
其次，越早进入风险虽然越大，但同时如果你的风险管控做的好，等你回收时回报也就高。第三，在这个过程中你获得的不只是尊重，而是一种感恩。“好比你母亲在你晚上睡觉看到你没有盖被子，帮你把被子盖上，你对母亲是一种感恩。” |
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