投资公司跑路频发
2017年09月25日 11:51
网站管理员007
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投资公司卷款跑路事件频发，投资人血本无归却又难以维权。北京晨报记者发现，这类投资公司利用高息吸储伺机卷款潜逃，预谋作案集资诈骗特征明显，让投资者防不上防。
警方提示广大群众，投资时切记不要轻信所谓的小投资、高回报、低风险的虚假宣传，切莫贪图小便宜、小回报，对收取入门费、拉人头等形式的组织要提高警惕，如果发现上当，要及时报警。
此前，一家名为北京融信宝国际投资管理有限公司的客户称，该公司法定代表人穆海南“失联”，客户的投资款无法正常赎回。融信宝公司一名客户经理表示，已有10天无法联系上穆海南，目前已有近千名客户登记，涉及超过8000万元的投资款无法正常赎回。工商资料显示，北京融信宝国际投资管理有限公司在通州注册，注册资本为1000万元，经营范围为投资管理，经济贸易咨询，个人投资业务。
融信宝的客户经理小赵说，由于融信宝的起购标准较低，只有5000元，所以客户群比较广泛。小赵回忆，公司开始营业没多久就开始出现利息无法返还客户的情况，“客户没收到利息，找我们问情况，我们反馈给老板穆海南，他一直承诺返还，却已在推脱。”小赵说，当时一些客户提出要赎回本金，遭到拒绝。客户黄女士称，此前，她还与穆海南通过话，但第二天她再次拨打时发现手机已关机。此后客户和员工均无法联系到穆海南，大家于是报警。
看似靠谱的P2P跑路 此前，北京P2P平台网金宝疑似跑路。多名投资人爆料称，网站不能打开，他们已经向警方报案。而此前，网金宝挂着“工信部认证”、“与央行合作”的招牌，同时又能每年给你“20%的年利率”，甚至还有担保公司保证“保本付息”，让很多投资者心动不已。
据了解，网金宝累计成交金额达2亿6千多万。而网金宝对外合作的担保公司已经发表严正声明，称与网金宝没有任何关系，更没有任何合作。此外，网金宝还存在资料虚假问题。首先，其公布的办公地址为北京市朝阳区朝阳北路199号摩码大厦2203-2205，而实际上摩码大厦只有20层，根本没有2203-2205房间。
网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件。网金宝存在许多虚假问题：首先是办公地址虚假。经实地查探，其公布的办公地址实为虚构。其次，网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系。第三，平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人，如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示，“2014年2月27日，网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”，并配有签署协议之时的图片，但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
市民吴女士在北京建坤福缘资产管理有限公司先后投资两百多万元。但在收到第一期分红后，她再也没能得到利息。上周她急需用钱，却发现这家公司已经人去楼空。业务员也因被拖欠工资纷纷离职。目前，吴女士和其他100多名投资人已经报警。
吴女士说，去年年初，她在朋友推荐下购买了建坤福缘公司的理财产品，投资100万元。在业务员介绍下，这款产品每年收益在14%到16%。吴女士说，在购买理财产品的第一个月，她收到了分红，这让她很开心。因为看到了回款，她便向朋友、亲人借了100万元又投了进去。“业务员说，我们的这个项目是投资公益法制节目，肯定是不会有风险的，稳赚。”吴女士说，业务员还拿出节目拍摄的宣传图给她看，让她信以为真。“直到去年年底，我才发现公司很久没给我利息了。业务员称，老板在国外，回来之后就会照常发钱。直到上个月，一个亲戚生病，急需要钱看病。我想先把钱取出来应急，却发现联系不上业务员了，已经人去楼空”。
警方： 警方表示，现阶段，互联网金融的影响和规模逐渐扩大，在活跃金融市场给人们带来便利的同时，也被某些不法分子当成捞取不义之财的机会，一些企业和个人披着“金融创新”的合法外衣，通过庞大的线下营销队伍搞地毯式推广，一旦资金链断裂，随之而来的便是卷款跑路，投资者血本无归。
警方提示广大群众投资时切记不要轻信所谓的小投资、高回报、低风险的虚假宣传，切莫贪图小便宜、小回报，对收取入门费、拉人头等形式的组织要提高警惕，如果发现上当，尽快报案，依法理性反映诉求，配合公安机关开展侦查办案和调查取证工作。
北京康普律师事务所主任律师吴立宏表示，金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。
金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。 如果遇到了投资雷区，投资人采取什么样的措施来维护自身权益？吴律师表示：单个项目出现问题，投资者由于融资方到期不能支付本息或未能完全支付约定本息的情形发生时，若平台方已经尽到了审核义务，保证项目真实，融资方的基本信息也披露完全，投资人应当通过平台找到融资方，与其进行沟通协商，必要时可以要求平台提供相应的帮助，在协商沟通不成的情况下，可以提起民事诉讼，以借款人和担保人为被告请求法院判决其归还借款本息。
吴律师表示，从已有的司法案例来看，跑路和问题平台涉嫌刑事犯罪的案例较多，主要集中在集资诈骗、非法吸收公众存款、非法经营等罪名上。这种情况往往案发突然且受害人数较多，涉案金额巨大。若平台有可能涉及到刑事犯罪，投资人如何维权？投资人认为平台确有可能涉及刑事犯罪的应当立即去户籍所在地的派出所报案，如果以非法吸收公众存款罪报案，根据刑法规定，个人吸收公众存款30人以上可以立案，单位吸收公众存款150以上可以立案，因此如果要以个人非法吸收公众存款去报案的话，报案人数要至少达到30人，所以在报案前，投资人应该和其他受害人达成一致，可以通过《授权委托书》委托代表人去报案即可。
吴律师称，在法律法规相对缺乏的互联网金融市场中，平台的信用程度、质量良莠不齐。投资者在挑选家庭理财产品，进行互联网金融投资时，首先一定要充分提高风险意识，理性对待投资收益。而当自身的合法权利受损时，也要针对不同情况选择不同的方式维权，这样才能将损失降到最低。本文来源于北京晨报
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